This post is also available in:
De rol van banken bij mogelijke witwaspraktijken: worden wij in de gaten gehouden? ☕️ Hier is uw expresso bankrecht!
🔎 Wat gebeurt er wanneer een verrichting op een rekening verdacht lijkt? De bank is wettelijk verplicht om voortdurend waakzaam te zijn over de verrichtingen van haar klanten. Bij een ongebruikelijke of verdachte transactie gelden twee essentiële verplichtingen:
1️⃣ Melding van een vermoeden bij de CFI: als de bank vermoedt dat een verrichting verband houdt met witwassen of terrorismefinanciering, moet zij dit melden aan de Cel voor Financiële Informatieverwerking (CFI), die over de verdere stappen beslist.
2️⃣ Schorsing of weigering van de verrichting: in bepaalde gevallen kan de bank verplicht zijn een transactie te weigeren of op te schorten om te vermijden dat zij medeplichtig wordt aan een misdrijf.
⚖️ Deze verplichtingen zijn niet facultatief: bij nalatigheid kan de bank zowel strafrechtelijk als reglementair aansprakelijk worden gesteld.
🎯 Onthoud: de bank is geen loutere uitvoerder van uw opdrachten, en evenmin een spion. Zij is een actieve (en verplichte) speler in de strijd tegen financiële criminaliteit — wat waakzaamheid vereist, soms ten koste van misverstanden met klanten. Let wel: vermoeden is niet hetzelfde als oordelen.
Met Pierre Proesmans (gecertificeerd Compliance Officer).
Deze « Expresso bankrecht » maakt deel uit van een reeks die oorspronkelijk op LinkedIn werd gepubliceerd en hier als archief wordt bewaard. Bekijk de originele publicatie op LinkedIn.
Deze Expresso wordt louter ter algemene informatie verstrekt en vormt geen juridisch advies.
Geef een reactie